Risikoplanung: Simulation von Berufsunfähigkeit, Todesfall

Es gibt Risiken, gegen die man sich absichern kann: Sprechen Sie mit Ihren Mandanten über Risikominimierung und bieten Sie ihnen an im Rahmen einer Privaten Finanz- und Vermögensplanung einen Überblick über persönliche Risikosituationen zu geben. Zeigen Sie die Auswirkungen auf Vermögen und Liquidität, z. B. im Falle von Krankheit, Berufsunfähigkeit oder Arbeitslosigkeit.

Beantworten Sie beispielsweise die Frage eines Mandanten nach der Absicherung im Falle einer Berufsunfähigkeit. Nutzen Sie dazu im Programm DATEV Private Finanz- und Vermögensplanung den Beratungsanlass „Vermögen und Liquidität planen - Risiko und Ruhestand simulieren" mit der Fragestellung „Wie entwickeln sich Vermögen und Liquidität bei Eintritt eines Risikos?"

Deckungslücken schließen

Wie bei der Vermögens- und Vorsorgeplanung ist die aktuelle Bestandsaufnahme die Grundlage einer jeden Risikoplanung. Erfassen Sie deshalb zunächst detailliert alle Vermögensgegenstände, Schulden, Ein- und Auszahlungen Ihrer Mandanten zu einem bestimmten Zeitpunkt und erstellen Sie eine Prognoserechnung für den gesamten Planungszeitraum. Nutzen Sie für die Erfassung das zentrale Planungsschema im Planungscockpit des Programms. Alle erfassten Zahlungs- und Vermögenswirkungen für den gesamten Planungszeitraum werden im Planungscockpit übersichtlich dargestellt - auch in grafischer Form.

Berücksichtigen Sie jetzt die Annahmen zum geplanten Risiko, etwa bei der Berufsunfähigkeit. Im Planungsschema werden die Auswirkungen der Risikosimulation farblich hervorgehoben ausgewiesen. Zeigen Sie damit Ihren Mandanten, wie eine mögliche Deckungslücke geschlossen werden könnte. Simulieren Sie so für Ihren Mandanten verschiedene Szenarien.

Auswertungen

Auswertung Kurzinformation zur Planung

In dieser Auswertung wird in komprimierter Form eine Antwort zur Entwicklung des Nettovermögens und des Liquiditätssaldos mit konkreten Hinweisen auf eventuelle Über- bzw. Unterdeckungen gegeben. Zusätzlich gibt je eine grafische Darstellung zum Nettovermögen und zur Liquidität Auskunft über die Entwicklung des Status quo im Planungszeitraum. Auf Basis dieser Veranschaulichungen kann mit der individuellen Strategieentwicklung für den Mandanten begonnen werden.

Auswertung Planungszeitraumübersicht Vermögen und Liquidität

In dieser Auswertung werden komprimiert Bruttovermögen, Verbindlichkeiten, Ein- und Auszahlungen dynamisch für den Verlauf des Planungszeitraumes dargestellt. Zu ausgewählten Zeitpunkten (z. B. Planungsbeginn, Ende Berufsunfähigkeit, Ruhestand, Planungsende) wird die Entwicklung der Planwerte abgebildet. Parallel zur tabellarischen Darstellung ergänzen Grafiken zum Bruttovermögen, zu Verbindlichkeiten, zu Liquiditätssalden und zur Steuer die auf die wichtigsten Aussagen konzentrierte Auswertung.

Zusätzlich werden Nettovermögen und Liquidität und deren Veränderungen bei Eintritt eines Risikos verglichen. Deckungslücken bzw. Überdeckungen werden ausgewiesen. Parallel zur tabellarischen Darstellung wird die Entwicklung des Nettovermögens und der Liquidität bei der Berücksichtigung eines Risikos grafisch abgebildet.

Noch Fragen?

Fragen zu Risikoplanung: Simulation von Berufsunfähigkeit, Todesfall beantwortet Ihnen gerne ein DATEV-Mitarbeiter.

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