Mehrwert für Steuerberater und Mandant

Zusammenarbeit mit Banken

Banken sehen den Steuerberater als ersten Ansprechpartner des Unternehmers, wenn es um die betriebswirtschaftliche Beratung geht. Das sagen über 96% der befragten Banken laut einer Umfrage von DATEV. Die tägliche Praxis zeigt aber auch, dass nur 20% der Steuerberater ihre Mandanten in der Vorbereitung des Bankgesprächs mit ihren betriebswirtschaftlichen Kenntnissen unterstützen oder aktiv begleiten.

Leider ist in der Regel weder den Banken noch den Mandanten das Leistungsangebot des steuerlichen Beraters in vollem Umfang bekannt. Umgekehrt sind auch die Anforderungen der Banken häufig intransparent und unverständlich.

Die Befragung hat auch gezeigt, dass Unternehmen eine qualitativ hochwertige und nachhaltige Beratung wünschen. Kanzleien kann daher nur empfohlen werden, sich mit der Beratungsleistung Bankgespräch zu befassen. Mit wenigen, aber wichtigen Hintergrundinformationen kann daraus im Handumdrehen ein Erfolgsmodell werden.

Das Bankgespräch als Dienstleistung

Steuerberater Urich hat das Bankgespräch zu einer Dienstleistung entwickelt. Im Video schildert er, was seine Erfolgsfaktoren sind, welche Auswertungen notwendig sind und was Steuerberater auf jeden Fall vermeiden sollten.

Einfacher Einstieg

Anlässe, das Thema anzusprechen, gibt es genug: das Jahres- oder Bilanzgespräch, ein Gespräch über den Kapitalbedarf (Prolongation, Investition, Gründung, Ablöse), die gemeinsame Erfolgs- und Liquiditätsplanung, Pläne zur Geschäftserweiterung, die Gründungsberatungoder die Festlegung von Nachfolgeregelungen.

Nicht zuletzt können auch Rating oder problematische Altkredite einen Anlass geben. Als äußerst hilfreich hat sich auch ein regelmäßiger Austausch zwischen Steuerberater und Bank erwiesen, unabhängig vom einzelnen Kunden: Die Kenntnis des jeweils anderen Berufsstandes vereinfacht vieles.

So lernen Sie die spezifischen Anforderungen der Banken an Ihre Mandanten kennen und können darauf reagieren.Bieten Sie Ihren Mandanten im Rahmen einer fundierten betriebswirtschaftlichen Beratung die Auswertungen an, die Sie für ihre Gespräche mit der Bank benötigen!

Der Mehrwert im Detail

Für den Steuerberater

  • Entwicklung eines honorarfähigen Geschäftsmodells
  • Erhöhung der Mandantenzufriedenheit und Mandantenbindung durch individuelle Beratungsleistung
  • Steigerung der Beratungsqualität, dadurch Image-Gewinn
  • Positionierung als kompetenter Partner - Empfehlungsmarketin

Für den Mandanten

  • Schnellere Kreditentscheidung durch die Bank
  • Ggf. bessere Konditionen
  • Frühzeitiges Erkennen von Liquiditätsengpässen
  • Verbesserung der Verhandlungsposition durch professionelle Vorbereitung und laufendes Reporting

Für die Bank

  • Schaffung von Vertrauen durch regelmäßige Offenlegung der Zahlen
  • Kontinuierliche Beobachtung der wirtschaftlichen Entwicklung (aktuelle und umfassende Information)
  • Genauere Ermittlung der Bonität

Kundenstimmen

Kundenstimme

Eine gute Zusammenarbeit mit der Bank bietet meinen Mandanten wie auch mir nur Vorteile. Vertrauen und Transparenz als auch gesetzliche Vorgaben stehen an erster Stelle. In Krisensituationen ist der Umgang miteinander und das Finden von Lösungen wesentlich einfacher.

Erich Roßels,
Dipl.-Betriebswirt, Stb Gesellschafter bei Reuter

Kundenstimme

Michael Vogel mbH, Neubrandenburg

Werden die vereinbarten Unterlagen vollständig und pünktlich an die Bank übermittelt und Kontakte zu Hausbanken gepflegt, dann positionieren auch wir uns als kompetenter Partner gegenüber der Bank und nicht nur unseren Mandanten.

Michael Vogel,
Steuerberater

Kundenstimme

Sparkasse Koblenz

Eine qualifizierte BWA und ein frühzeitig bereitgestellter Jahresabschluss mit detailliertem Erstellungsbericht verbessert die Risikoeinschätzung auf Seiten der Bank. Dies kann sich als Folge in günstigeren Konditionen niederschlagen.

Karl-Heinz Weber,
stellvertr. Vorstandsmitglied, Bereichsleiter Firmenkunden

Noch Fragen?

Fragen zum Thema Zusammenarbeit mit Banken beantwortet Ihnen gerne ein DATEV-Mitarbeiter.

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